Підозрілі суми для переказів: скільки за раз можна отримати на картку

В Україні діє програма протидії шахрайству та всі транзакції перевіряються. Відповідно кожен банк країни встановлює власні обмеження щодо грошових переказів.

Банки України можуть несподівано заблокувати гроші на рахунку громадян, якщо їхні дії потраплять до переліку підозрілих. Адвокат Тарас Никифорчук розповів, у яких випадках доведеться розбиратися з відділом фінансового моніторингу.

Цікаво: ПриватБанк і monobank вводять ліміти на перекази між картками: яка максимальна сума

Подібна процедура не порушує українське законодавство, оскільки банківські установи мають право відстежувати перекази грошових коштів від 400 тисяч гривень одним платежем. Процедуру ідентифікації персони можна уникнути, якщо людина здійснює операцію на суму не більше ніж 5 тисяч гривень. Проте деякі регулярні надходження на банківську карту все-таки можуть перевірити.

Підозрілими для банків виявляться такі дії:

• Переказ грошей із прикордонних з Україною міст і сіл на український банківський рахунок;
• Регулярні перекази від 500 гривень понад 10 разів на день;
• Здійснення понад 30 грошових переказів на добу;
• Отримання грошей на банківський рахунок від великої кількості контрагентів, які знаходяться в різних регіонах України;
• Перекази з російської федерації або білорусі.

Індивідуальні правила існують в кожному конкретному банку. Наприклад, через Приват24 можна відправити на рахунок, відкритий в іншій фінансовій установі, максимум 29 999 грн. Monobank не лімітує взаєморозрахунки між своїми картками. Однак ліміт на одноразову суму переказу – 25 тисяч грн, незалежно від банку отримувача.

І ще: M2 проти M1 у MacBook Air: основні переваги

• Теги:
• Україна
• Гривня
• Банки
• Суспільство