Продаж речей на OLX: коли банк може заблокувати картку через перекази

Позбуваєтеся старих речей через інтернет і боїтеся блокування рахунку? Юристи пояснили, на що насправді звертає увагу фінансовий моніторинг банків.

У мережі періодично з'являються чутки про масові перевірки банківських операцій після угод на майданчиках оголошень. Проте так званих перевірок маркетплейсів не існує, пояснює юридична компанія YANKIV. Фінансові установи не стежать за сайтами на кшталт OLX чи Prom і не знають деталей ваших домовленостей із покупцями.

Що насправді бачить банк

Банківська система фіксує винятково параметри самого платежу: суму, дані відправника й отримувача, регулярність операцій та реквізити. Назви товару, стану вживаної речі чи посилань на оголошення в цих даних немає.

Якщо ви час від часу продаєте старий смартфон, дитячий візок, меблі чи власний одяг – такі поодинокі надходження не викликають підозр у служби фінансового моніторингу.

Коли операції вважають ризикованими

Питання виникають тоді, коли приватний рахунок починає нагадувати касу інтернет-магазину. Якщо на картку регулярно надходять десятки переказів від різних людей на однакові суми, банк майже напевно зверне на це увагу.

Особливо підозріло виглядає продаж однорідного асортименту однакових товарів. У такому разі операції мають ознаки комерційної діяльності без реєстрації підприємцем. Тоді банк може тимчасово обмежити доступ до рахунку та вимагатиме пояснень щодо походження грошей, а податкова – донарахувати збори.

Раніше Радіо МАКСИМУМ писало, що податкова може оштрафувати за незрозумілі перекази на картку.

• Теги:
• Цікавинки
• Популярне
• Економіка
• Назарій Лазур
• Гроші