Штрафи за перекази на картку: коли податкова може змусити заплатити

Регулярні або великі перекази між картками можуть привернути увагу податківців. Якщо не пояснити походження коштів, доведеться віддати чималу суму державі.

Українські фінансові установи постійно моніториють рахунки клієнтів і підозрілі операції. Якщо на картку часто надходять значні суми, цим рухом коштів може зацікавитися податкова служба, пише видання Новини.LIVE.

Головні складнощі виникають тоді, коли отримувач не має документів, які пояснюють, звідки взялися гроші. За таких умов операцію можуть розцінити як отримання доходу. Відтак доведеться сплатити 18% податку на доходи фізичних осіб та 5% військового збору.

Покарання за бізнес без реєстрації

Якщо перекази виглядають як систематична комерційна діяльність без оформлення ФОП, оштрафувати можуть додатково. Сума такого стягнення становить від 17 000 до 34 000 гривень. Юристи наголошують: якщо людина не в змозі документально довести легальність походження коштів, судова практика зазвичай складається на користь податківців.

Які перекази не оподатковуються

Водночас платити податки потрібно далеко не з кожного надходження. До списку винятків належать:

• виплата аліментів;
• позика або повернення боргу;
• фінансова допомога від родичів;
• кошти від продажу першого автомобіля за рік.

Проте фахівці радять навіть для таких операцій зберігати докази: розписки, офіційні договори чи квитанції, аби в разі перевірки не мати зайвих клопотів.

Раніше Радіо МАКСИМУМ писало, що НБУ оновить правила для платіжних карток.

• Теги:
• Цікавинки
• Популярне
• Економіка
• Назарій Лазур