Банки почали блокувати картки за «дивні» доходи

Комерційні банки почали блокувати банківські картки своїх клієнтів за «дивні» доходи, посилаючись на вимоги Національного банку. В регуляторі такий захід пояснюють боротьбою з тероризмом та незаконним відмиванням грошей і радять усім пройти ідентифікацію особи у банку.

«Нацбанк ускладнив життя клієнтам комерційних банків — люди можуть несподівано для себе виявити, що їх платіжну картку заблоковано, причому на законних підставах», — йдеться у повідомленні segodnya

У фінустановах зазначають, що з червня 2015 року Нацбанк вимагає від них щорічно перевіряти дані клієнтів згідно з постановою № 417 «Про затвердження положення про здійснення банками фінансового моніторингу».

НБУ підкреслює, що активний моніторинг пов’язаний з тим, що останніми місяцями почали активно використовуватися схеми з переведення в готівку незаконних грошей через фізичних осіб. Тому, щоб припинити цю діяльність, регулятор висунув вимогу до банків провести ідентифікацію клієнтів, і першими під підозру потрапили фрілансери, а не ті, хто має постійне місце роботи.