Українцям можуть заблокувати картки: що важливо знати про нові обмеження

Національний банк України посилює фінансовий моніторинг у країні. Згідно з рекомендаціями НБУ, банки повинні ретельніше відстежувати операції клієнтів та блокувати підозрілі транзакції.

Це передбачає запобігання фінансовим зловживанням, у тому числі легалізації незаконних доходів. Про це пише видання "Економічні новини".

Читайте також: У 2025 році мобільні оператори почнуть вимикати 3G-мережі: що зміниться

Які дії можуть призвести до блокування рахунків?

Банки будуть звертати особливу увагу на низку потенційно ризикових дій клієнтів. Серед основних причин для блокування або запиту додаткових документів:

• Часте зняття готівки. Якщо клієнт знімає гроші понад три рази на місяць, особливо у великих сумах.
• Часті готівкові кредити. Блокування може статися, якщо кредити оперативно погашаються, що виглядає підозріло.
• Доходи, що не відповідають фінансовому стану. Наприклад, якщо рівень доходів клієнта значно перевищує середній показник у регіоні.
• Великі транзакції. Особливо перекази, які можуть свідчити про легалізацію незаконних доходів.
• Грошові надходження з-за кордону. Кошти, які клієнт негайно отримує готівкою, викликають підозри.
• Передача доступу до рахунку. Використання рахунку третіми особами може бути ознакою його нелегального застосування.
• Транзакції з криптовалютою. Операції з цифровими активами, виграшами в казино або коштами від політично значущих осіб часто перебувають під пильним моніторингом.

На блокування рахунків може впливати низка чинників / Фото freepik

Що відбувається, якщо операцію заблоковано?

У разі блокування транзакції банк може вимагати документи, що підтверджують її законність. Серед таких документів:

• Декларація про доходи або податкові звіти.
• Договори купівлі-продажу, свідоцтва про спадщину чи інші документи, що підтверджують джерело коштів.
• Виписки з інших фінансових установ.

Особливо сувора перевірка проводиться для операцій, що перевищують 400 тисяч гривень. Якщо клієнт не надасть необхідні документи, банк може заблокувати рахунок і навіть припинити обслуговування.

Як уникнути блокування?

Щоб мінімізувати ризики, клієнтам банків рекомендують:

• Уникати частих та великих зняттів готівки.
• Заздалегідь підготувати документи, що підтверджують законність доходів.
• Дотримуватися прозорості в угодах, особливо при великих транзакціях.
• Обережно здійснювати операції з криптовалютою та не приймати кошти від сумнівних джерел.

Нагадаймо, що у грудні українські банки підписали Меморандум "Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг". Нові правила спрямовані на розвиток безготівкових платежів і посилення контролю за фінансовими операціями.

Це цікаво: 9-місячне маля заробляє по 45 тисяч доларів на місяць, і ось у чому секрет успіху

Ретельний моніторинг фінансових операцій спрямований на боротьбу з тіньовою економікою та фінансовими злочинами. Клієнтам важливо бути обачними та дотримуватися прозорості, щоб уникнути непорозумінь із банками.